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Planeamento de tesouraria
Agenda operacional de recebimentos e pagamentos, com saldo recalculado após cada alteração de data.
Saldo global atual
-27,845.89 €
Total da empresa; os bancos são apenas a origem do saldo
Saldo mínimo previsto
-1,166,279.54 €
10/06/2027
Necessidade de caixa
1,166,279.54 €
Para manter a reserva definida no cenário
Faturação/cobrança necessária
1,457,849.43 €
Taxa de conversão em caixa: 80%
Pagamentos e recebimentos — próximos 90 dias
Receitas 1,182,205.62 €Pagamentos planeados 1,521,262.21 €Vencidos por agendar 255,263.53 €87 saldos negativos
Receitas previstas:15/08 · 359,764 € · Recebimentos previstos — média × sazonalidade 2025 (0.82)15/09 · 396,328 € · Recebimentos previstos — média × sazonalidade 2025 (0.90)15/10 · 426,114 € · Recebimentos previstos — média × sazonalidade 2025 (0.97)
| Data prevista | Tipo | Pagamento / recebimento | Origem | Entrada | Saída | Saldo após movimento |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Pagamento | Acordo prestacional Segurança Social — Plano 13572/2025 — prestação vencida n.º 8/24 Plano 13572/2025 · Processo 1302202500148709 |
acordo_ss plano confirmado · em atraso · 100% |
— | -20,074.65 € | -47,920.54 € | |
| Pagamento | Acordo prestacional Segurança Social — Plano 13572/2025 — prestação vencida n.º 9/24 Plano 13572/2025 · Processo 1302202500148709 |
acordo_ss plano confirmado · em atraso · 100% |
— | -20,074.65 € | -67,995.19 € | |
| Pagamento | Acordo prestacional Segurança Social — Plano 20629/2024 — prestação vencida n.º 18/36 Plano 20629/2024 · Processo 1302202400427098 |
acordo_ss plano confirmado · em atraso · 100% |
— | -8,462.04 € | -76,457.23 € | |
| Pagamento | Acordo prestacional Segurança Social — Plano 20629/2024 — prestação vencida n.º 19/36 Plano 20629/2024 · Processo 1302202400427098 |
acordo_ss plano confirmado · em atraso · 100% |
— | -8,462.04 € | -84,919.27 € | |
| Pagamento | COOPRORIZ COOP ABAST.ENERGIA ELE.,C.R.L. — 20260631000123 COOPRORIZ COOP ABAST.ENERGIA ELE.,C.R.L. Vencimento 30/07/2026 · prática real 22/07/2026 |
fornecedores prazo real observado — 22 dias · 80% |
— | -20.34 € | -84,939.61 € | |
| Pagamento | COOPRORIZ COOP ABAST.ENERGIA ELE.,C.R.L. — 20260631000124 COOPRORIZ COOP ABAST.ENERGIA ELE.,C.R.L. Vencimento 30/07/2026 · prática real 22/07/2026 |
fornecedores prazo real observado — 22 dias · 80% |
— | -20.34 € | -84,959.95 € | |
| Pagamento | COOPRORIZ COOP ABAST.ENERGIA ELE.,C.R.L. — 20260631000125 COOPRORIZ COOP ABAST.ENERGIA ELE.,C.R.L. Vencimento 30/07/2026 · prática real 22/07/2026 |
fornecedores prazo real observado — 22 dias · 80% |
— | -33.17 € | -84,993.12 € | |
| Pagamento | KYLPYTAKKI UNIPESSOAL LDA — 20260631000107 KYLPYTAKKI UNIPESSOAL LDA Vencimento 30/07/2026 · prática real 20/07/2026 |
fornecedores prazo real observado — 20 dias · 80% |
— | -8,409.51 € | -93,402.63 € | |
| Pagamento | MEO - SERV. COMUNICAÇÕES E MULT.,SA — 20260731000029 MEO - SERV. COMUNICAÇÕES E MULT.,SA Vencimento 03/08/2026 · prática real 20/07/2026 |
fornecedores prazo real observado — 16 dias · 80% |
— | -294.32 € | -93,696.95 € | |
| Pagamento | NOS COMUNICAÇÕES, S.A. — 20260731000043 NOS COMUNICAÇÕES, S.A. Vencimento 06/08/2026 · prática real 25/07/2026 |
fornecedores prazo real observado — 18 dias · 80% |
— | -173.64 € | -93,870.59 € | |
| Pagamento | ARLINDO C SOUSA LDA — 20260631000072 ARLINDO C SOUSA LDA Vencimento 26/07/2026 · prática real 26/07/2026 |
fornecedores prazo acordado/estimado · 80% |
— | -79.64 € | -93,950.23 € | |
| Pagamento | FELPOS S. PAIO, UNIPESSOAL, LDA. — 20260631000119 FELPOS S. PAIO, UNIPESSOAL, LDA. Vencimento 26/07/2026 · prática real 26/07/2026 |
fornecedores prazo acordado/estimado · 80% |
— | -373.06 € | -94,323.29 € | |
| Pagamento | Salários e encargos com pessoal (média mensal) | salarios histórico SAF-T · 7 meses · 80% |
— | -142,253.94 € | -236,577.23 € | |
| Pagamento | Salários e pessoal — média 3 meses | salarios média 3 meses · 65% |
— | -1,501.47 € | -238,078.70 € | |
| Pagamento | Acordo prestacional Segurança Social — Plano 13572/2025 — prestação n.º 10/24 Plano 13572/2025 · Processo 1302202500148709 |
acordo_ss compromisso · 100% |
— | -20,074.65 € | -258,153.35 € | |
| Pagamento | Acordo prestacional Segurança Social — Plano 20629/2024 — prestação n.º 20/36 Plano 20629/2024 · Processo 1302202400427098 |
acordo_ss compromisso · 100% |
— | -8,462.04 € | -266,615.39 € | |
| Pagamento | Prestação bancária — BCP - 502.138.31 | financiamento histórico SAF-T · 1 meses · 80% |
— | -50,213.83 € | -316,829.22 € | |
| Pagamento | Prestação bancária — CGD | financiamento histórico SAF-T · 1 meses · 80% |
— | -79,998.78 € | -396,828.00 € | |
| Pagamento | XBS-LOG. TRANSITÁRIOS, LDA. — 20260631000118 XBS-LOG. TRANSITÁRIOS, LDA. Vencimento 30/07/2026 · prática real 30/07/2026 |
fornecedores prazo acordado/estimado · 80% |
— | -807.67 € | -397,635.67 € | |
| Pagamento | MEO - SERV. COMUNICAÇÕES E MULT.,SA — 20260731000094 MEO - SERV. COMUNICAÇÕES E MULT.,SA Vencimento 16/08/2026 · prática real 02/08/2026 |
fornecedores prazo real observado — 16 dias · 80% |
— | -114.82 € | -397,750.49 € | |
| Pagamento | Financiamentos — média 3 meses | financiamento média 3 meses · 65% |
— | -46,095.73 € | -443,846.22 € | |
| Pagamento | INDAQUA-GESTÃO DE AGUAS STS E TROFA, SA — 20260731000038 INDAQUA-GESTÃO DE AGUAS STS E TROFA, SA Vencimento 08/08/2026 · prática real 08/08/2026 |
fornecedores prazo real observado — 30 dias · 80% |
— | -90.74 € | -443,936.96 € | |
| Pagamento | Fornecedores e outros — média 3 meses | fornecedores média 3 meses · 65% |
— | -38,510.92 € | -482,447.88 € | |
| Pagamento | TRANSPORTES JOSE CAMPOS DE CARVALHO&FIL. — 20260731000004 TRANSPORTES JOSE CAMPOS DE CARVALHO&FIL. Vencimento 31/07/2026 · prática real 10/08/2026 |
fornecedores prazo real observado — 40 dias · 80% |
— | -61.50 € | -482,509.38 € | |
| Pagamento | SEGUEMATERIA COMERCIO IMP.E EXP.,S.A. — 20260731000044 SEGUEMATERIA COMERCIO IMP.E EXP.,S.A. Vencimento 13/08/2026 · prática real 13/08/2026 |
fornecedores prazo acordado/estimado · 80% |
— | -110.70 € | -482,620.08 € | |
| Pagamento | Capwatt Retail Electricidade PT SA — 20260631000086 Capwatt Retail Electricidade PT SA Vencimento 29/07/2026 · prática real 14/08/2026 |
fornecedores prazo real observado — 46 dias · 80% |
— | -3,341.54 € | -485,961.62 € | |
| Pagamento | JOSE GABRIEL P.V. COUTO MONT. E REP.,LDA — 20260731000057 JOSE GABRIEL P.V. COUTO MONT. E REP.,LDA Vencimento 14/08/2026 · prática real 14/08/2026 |
fornecedores prazo acordado/estimado · 80% |
— | -301.35 € | -486,262.97 € | |
| Receita | Recebimentos previstos — média × sazonalidade 2025 (0.82) | clientes média × sazonalidade 2025 (0.82) · 70% |
+359,763.59 € | — | -126,499.38 € | |
| Pagamento | PLANOGRAFICO ARTES GRAF. E COM.VIS.,LDA. — 20260731000086 PLANOGRAFICO ARTES GRAF. E COM.VIS.,LDA. Vencimento 16/08/2026 · prática real 16/08/2026 |
fornecedores prazo acordado/estimado · 80% |
— | -127.92 € | -126,627.30 € | |
| Pagamento | TRANSPORTES JOSE CAMPOS DE CARVALHO&FIL. — 20260731000027 TRANSPORTES JOSE CAMPOS DE CARVALHO&FIL. Vencimento 06/08/2026 · prática real 16/08/2026 |
fornecedores prazo real observado — 40 dias · 80% |
— | -605.16 € | -127,232.46 € | |
| Pagamento | IVA — entrega mensal ao Estado | iva histórico SAF-T · 3 meses · 80% |
— | -18,157.60 € | -145,390.06 € | |
| Pagamento | CAPWATT RETAIL GAS PT, S.A. — 20260731000024 CAPWATT RETAIL GAS PT, S.A. Vencimento 05/08/2026 · prática real 20/08/2026 |
fornecedores prazo real observado — 45 dias · 80% |
— | -35,340.06 € | -180,730.12 € | |
| Pagamento | Retenções na fonte — entrega ao Estado | retencoes histórico SAF-T · 7 meses · 80% |
— | -7,509.50 € | -188,239.62 € | |
| Pagamento | Segurança Social — contribuições correntes | seguranca_social compromisso · 100% |
— | -49,330.28 € | -237,569.90 € | |
| Pagamento | Capwatt Retail Electricidade PT SA — 20260731000026 Capwatt Retail Electricidade PT SA Vencimento 06/08/2026 · prática real 22/08/2026 |
fornecedores prazo real observado — 46 dias · 80% |
— | -28,917.00 € | -266,486.90 € | |
| Pagamento | JNB - INDUSTRIA TEXTIL, LDA — 20260631000120 JNB - INDUSTRIA TEXTIL, LDA Vencimento 26/07/2026 · prática real 26/08/2026 |
fornecedores prazo real observado — 61 dias · 80% |
— | -1,219.91 € | -267,706.81 € | |
| Pagamento | CONFECCOES PINHEIRINHO, LDA. — 20260631000100 CONFECCOES PINHEIRINHO, LDA. Vencimento 24/07/2026 · prática real 27/08/2026 |
fornecedores prazo real observado — 64 dias · 80% |
— | -657.93 € | -268,364.74 € | |
| Pagamento | CONFECCOES PINHEIRINHO, LDA. — 20260631000101 CONFECCOES PINHEIRINHO, LDA. Vencimento 24/07/2026 · prática real 27/08/2026 |
fornecedores prazo real observado — 64 dias · 80% |
— | -232.47 € | -268,597.21 € | |
| Pagamento | CONFECCOES PINHEIRINHO, LDA. — 20260631000102 CONFECCOES PINHEIRINHO, LDA. Vencimento 25/07/2026 · prática real 28/08/2026 |
fornecedores prazo real observado — 64 dias · 80% |
— | -1,056.57 € | -269,653.78 € | |
| Pagamento | Salários e encargos com pessoal (média mensal) | salarios histórico SAF-T · 7 meses · 80% |
— | -142,253.94 € | -411,907.72 € | |
| Pagamento | Salários e pessoal — média 3 meses | salarios média 3 meses · 65% |
— | -1,501.47 € | -413,409.19 € | |
| Pagamento | JNB - INDUSTRIA TEXTIL, LDA — 20260631000121 JNB - INDUSTRIA TEXTIL, LDA Vencimento 29/07/2026 · prática real 29/08/2026 |
fornecedores prazo real observado — 61 dias · 80% |
— | -1,236.52 € | -414,645.71 € | |
| Pagamento | JNB - INDUSTRIA TEXTIL, LDA — 20260631000122 JNB - INDUSTRIA TEXTIL, LDA Vencimento 29/07/2026 · prática real 29/08/2026 |
fornecedores prazo real observado — 61 dias · 80% |
— | -2,215.11 € | -416,860.82 € | |
| Pagamento | Acordo prestacional Segurança Social — Plano 13572/2025 — prestação n.º 11/24 Plano 13572/2025 · Processo 1302202500148709 |
acordo_ss compromisso · 100% |
— | -20,074.65 € | -436,935.47 € | |
| Pagamento | Acordo prestacional Segurança Social — Plano 20629/2024 — prestação n.º 21/36 Plano 20629/2024 · Processo 1302202400427098 |
acordo_ss compromisso · 100% |
— | -8,462.04 € | -445,397.51 € | |
| Pagamento | Plano prestacional AT — IVA — Plano 1880.2026.832480 — prestação n.º 1/12 Plano 1880.2026.832480 · Processo None |
acordo_at compromisso · 100% |
— | -8,519.49 € | -453,917.00 € | |
| Pagamento | CONFECCOES PINHEIRINHO, LDA. — 20260631000103 CONFECCOES PINHEIRINHO, LDA. Vencimento 30/07/2026 · prática real 02/09/2026 |
fornecedores prazo real observado — 64 dias · 80% |
— | -845.01 € | -454,762.01 € | |
| Pagamento | CONFECCOES PINHEIRINHO, LDA. — 20260631000104 CONFECCOES PINHEIRINHO, LDA. Vencimento 30/07/2026 · prática real 02/09/2026 |
fornecedores prazo real observado — 64 dias · 80% |
— | -1,304.29 € | -456,066.30 € | |
| Pagamento | CONFECCOES PINHEIRINHO, LDA. — 20260631000105 CONFECCOES PINHEIRINHO, LDA. Vencimento 30/07/2026 · prática real 02/09/2026 |
fornecedores prazo real observado — 64 dias · 80% |
— | -49.82 € | -456,116.12 € | |
| Pagamento | CONFECCOES PINHEIRINHO, LDA. — 20260631000106 CONFECCOES PINHEIRINHO, LDA. Vencimento 30/07/2026 · prática real 02/09/2026 |
fornecedores prazo real observado — 64 dias · 80% |
— | -46.13 € | -456,162.25 € | |
| Pagamento | Financiamentos — média 3 meses | financiamento média 3 meses · 65% |
— | -46,095.73 € | -502,257.98 € | |
| Pagamento | IRC — imposto e pagamentos por conta | irc histórico SAF-T · 1 meses · 80% |
— | -13,805.35 € | -516,063.33 € | |
| Pagamento | CONFECCOES PINHEIRINHO, LDA. — 20260731000079 CONFECCOES PINHEIRINHO, LDA. Vencimento 05/08/2026 · prática real 08/09/2026 |
fornecedores prazo real observado — 64 dias · 80% |
— | -1,464.68 € | -517,528.01 € | |
| Pagamento | CONFECCOES PINHEIRINHO, LDA. — 20260731000080 CONFECCOES PINHEIRINHO, LDA. Vencimento 06/08/2026 · prática real 09/09/2026 |
fornecedores prazo real observado — 64 dias · 80% |
— | -3,006.00 € | -520,534.01 € | |
| Pagamento | CONFECCOES PINHEIRINHO, LDA. — 20260731000081 CONFECCOES PINHEIRINHO, LDA. Vencimento 07/08/2026 · prática real 10/09/2026 |
fornecedores prazo real observado — 64 dias · 80% |
— | -512.91 € | -521,046.92 € | |
| Pagamento | Fornecedores e outros — média 3 meses | fornecedores média 3 meses · 65% |
— | -113,478.55 € | -634,525.48 € | |
| Pagamento | CONFECCOES PINHEIRINHO, LDA. — 20260731000082 CONFECCOES PINHEIRINHO, LDA. Vencimento 08/08/2026 · prática real 11/09/2026 |
fornecedores prazo real observado — 64 dias · 80% |
— | -1,635.78 € | -636,161.26 € | |
| Pagamento | CONFECCOES PINHEIRINHO, LDA. — 20260731000083 CONFECCOES PINHEIRINHO, LDA. Vencimento 09/08/2026 · prática real 12/09/2026 |
fornecedores prazo real observado — 64 dias · 80% |
— | -2,005.52 € | -638,166.78 € | |
| Receita | Recebimentos previstos — média × sazonalidade 2025 (0.90) | clientes média × sazonalidade 2025 (0.90) · 70% |
+396,328.45 € | — | -241,838.33 € | |
| Pagamento | CONFECCOES PINHEIRINHO, LDA. — 20260731000084 CONFECCOES PINHEIRINHO, LDA. Vencimento 13/08/2026 · prática real 16/09/2026 |
fornecedores prazo real observado — 64 dias · 80% |
— | -2,245.12 € | -244,083.45 € | |
| Pagamento | CONFECCOES PINHEIRINHO, LDA. — 20260731000085 CONFECCOES PINHEIRINHO, LDA. Vencimento 13/08/2026 · prática real 16/09/2026 |
fornecedores prazo real observado — 64 dias · 80% |
— | -71.34 € | -244,154.79 € | |
| Pagamento | RIDI EMPRESA TEXTIL LDA — 20260731000056 RIDI EMPRESA TEXTIL LDA Vencimento 12/08/2026 · prática real 16/09/2026 |
fornecedores prazo real observado — 65 dias · 80% |
— | -74.17 € | -244,228.96 € | |
| Pagamento | IVA — entrega mensal ao Estado | iva histórico SAF-T · 3 meses · 80% |
— | -18,157.60 € | -262,386.56 € | |
| Pagamento | Retenções na fonte — entrega ao Estado | retencoes histórico SAF-T · 7 meses · 80% |
— | -7,509.50 € | -269,896.06 € | |
| Pagamento | Segurança Social — contribuições correntes | seguranca_social compromisso · 100% |
— | -49,330.28 € | -319,226.34 € | |
| Pagamento | MUNICIPIO DE SANTO TIRSO — 20260731000028 MUNICIPIO DE SANTO TIRSO Vencimento 01/08/2026 · prática real 22/09/2026 |
fornecedores prazo real observado — 82 dias · 80% |
— | -15.77 € | -319,242.11 € | |
| Pagamento | Salários e encargos com pessoal (média mensal) | salarios histórico SAF-T · 7 meses · 80% |
— | -142,253.94 € | -461,496.05 € | |
| Pagamento | Salários e pessoal — média 3 meses | salarios média 3 meses · 65% |
— | -1,501.47 € | -462,997.51 € | |
| Pagamento | Acordo prestacional Segurança Social — Plano 13572/2025 — prestação n.º 12/24 Plano 13572/2025 · Processo 1302202500148709 |
acordo_ss compromisso · 100% |
— | -20,074.65 € | -483,072.16 € | |
| Pagamento | Acordo prestacional Segurança Social — Plano 20629/2024 — prestação n.º 22/36 Plano 20629/2024 · Processo 1302202400427098 |
acordo_ss compromisso · 100% |
— | -8,462.04 € | -491,534.20 € | |
| Pagamento | Plano prestacional AT — IVA — Plano 1880.2026.832480 — prestação n.º 2/12 Plano 1880.2026.832480 · Processo None |
acordo_at compromisso · 100% |
— | -8,533.20 € | -500,067.40 € | |
| Pagamento | F.I.E.A.E. — 20260731000001 F.I.E.A.E. Vencimento 31/07/2026 · prática real 01/10/2026 |
fornecedores prazo real observado — 92 dias · 80% |
— | -1,836.48 € | -501,903.88 € | |
| Pagamento | MASTERPAPER - PAPEIS E ACES.TEXTEIS, LDA — 20260631000114 MASTERPAPER - PAPEIS E ACES.TEXTEIS, LDA Vencimento 26/07/2026 · prática real 01/10/2026 |
fornecedores prazo real observado — 97 dias · 80% |
— | -273.15 € | -502,177.03 € | |
| Pagamento | 15 MAIO-EMP.ARTES GRAFICAS, LDA — 20260731000061 15 MAIO-EMP.ARTES GRAFICAS, LDA Vencimento 09/08/2026 · prática real 04/10/2026 |
fornecedores prazo real observado — 86 dias · 80% |
— | -61.50 € | -502,238.53 € | |
| Pagamento | Financiamentos — média 3 meses | financiamento média 3 meses · 65% |
— | -46,095.73 € | -548,334.27 € | |
| Pagamento | ANTONIO PACHECO SILVA UNIPESSOAL LDA — 20260731000095 ANTONIO PACHECO SILVA UNIPESSOAL LDA Vencimento 15/08/2026 · prática real 06/10/2026 |
fornecedores prazo real observado — 82 dias · 80% |
— | -312.17 € | -548,646.44 € | |
| Pagamento | ETILABEL-IND. E COM. DE ETIQ. E EMB.,LDA — 20260631000109 ETILABEL-IND. E COM. DE ETIQ. E EMB.,LDA Vencimento 26/07/2026 · prática real 10/10/2026 |
fornecedores prazo real observado — 106 dias · 80% |
— | -647.90 € | -549,294.34 € | |
| Pagamento | Fornecedores e outros — média 3 meses | fornecedores média 3 meses · 65% |
— | -160,949.85 € | -710,244.19 € | |
| Pagamento | MASTERPAPER - PAPEIS E ACES.TEXTEIS, LDA — 20260731000058 MASTERPAPER - PAPEIS E ACES.TEXTEIS, LDA Vencimento 07/08/2026 · prática real 13/10/2026 |
fornecedores prazo real observado — 97 dias · 80% |
— | -304.03 € | -710,548.22 € | |
| Pagamento | AGUAS DO NORTE, S.A. — 20260631000094 AGUAS DO NORTE, S.A. Vencimento 30/07/2026 · prática real 14/10/2026 |
fornecedores prazo real observado — 106 dias · 80% |
— | -1,188.82 € | -711,737.04 € | |
| Pagamento | PRINTEXPO UNIPESSOAL LDA — 20260631000095 PRINTEXPO UNIPESSOAL LDA Vencimento 30/07/2026 · prática real 14/10/2026 |
fornecedores prazo real observado — 106 dias · 80% |
— | -269.36 € | -712,006.40 € | |
| Receita | Recebimentos previstos — média × sazonalidade 2025 (0.97) | clientes média × sazonalidade 2025 (0.97) · 70% |
+426,113.58 € | — | -285,892.82 € | |
| Pagamento | MASTERPAPER - PAPEIS E ACES.TEXTEIS, LDA — 20260731000059 MASTERPAPER - PAPEIS E ACES.TEXTEIS, LDA Vencimento 09/08/2026 · prática real 15/10/2026 |
fornecedores prazo real observado — 97 dias · 80% |
— | -151.08 € | -286,043.90 € | |
| Pagamento | IVA — entrega mensal ao Estado | iva histórico SAF-T · 3 meses · 80% |
— | -18,157.60 € | -304,201.50 € | |
| Pagamento | SECURITAS SERVICOS E TECNOLOGIA SEG., SA — 20260731000007 SECURITAS SERVICOS E TECNOLOGIA SEG., SA Vencimento 31/07/2026 · prática real 18/10/2026 |
fornecedores prazo real observado — 109 dias · 80% |
— | -5,861.20 € | -310,062.70 € | |
| Pagamento | Retenções na fonte — entrega ao Estado | retencoes histórico SAF-T · 7 meses · 80% |
— | -7,509.50 € | -317,572.20 € | |
| Pagamento | Segurança Social — contribuições correntes | seguranca_social compromisso · 100% |
— | -49,330.28 € | -366,902.48 € |
Página 1 de 1 · 87 movimentos no período
Fornecedores vencidos ainda sem folga
Não entram como pagamento imediato para não fabricar um saldo negativo. Estão ordenados pelos mais atrasados; pode confirmar uma data manualmente.
| Fornecedor / documento | Vencimento | Data real esperada | Atraso | Valor | Agendar |
|---|---|---|---|---|---|
| RAUL CARVALHO, Lda. — 20260131000140 | 01/02/2026 | 12/07/2026 | 171 dias | 1,513.56 € | |
| VALE & DOMINGUES LDA — 20260131000005 | 06/02/2026 | 05/07/2026 | 166 dias | 375.15 € | |
| ETIFAST - INDUSTRIA DE ETIQUETAS LDA. — 20260131000048 | 07/02/2026 | 07/06/2026 | 165 dias | 57.50 € | |
| J.M.M. GONÇALVES, LDA. — 20260131000028 | 08/02/2026 | 14/07/2026 | 164 dias | 202.37 € | |
| 15 MAIO-EMP.ARTES GRAFICAS, LDA — 20260131000049 | 12/02/2026 | 09/04/2026 | 160 dias | 338.19 € | |
| VIZELGRAF ARTES GRAFICAS LDA — 20260131000042 | 12/02/2026 | 15/06/2026 | 160 dias | 1,313.76 € | |
| VITOR FORTE HIGIENE E SEGURANÇA LDA — 20260131000066 | 13/02/2026 | 30/07/2026 | 159 dias | 14.45 € | |
| VITOR FORTE HIGIENE E SEGURANÇA LDA — 20260131000067 | 13/02/2026 | 30/07/2026 | 159 dias | 21.96 € | |
| VITOR FORTE HIGIENE E SEGURANÇA LDA — 20260131000065 | 13/02/2026 | 30/07/2026 | 159 dias | 188.87 € | |
| ETIFAST - INDUSTRIA DE ETIQUETAS LDA. — 20260131000072 | 14/02/2026 | 14/06/2026 | 158 dias | 86.10 € | |
| PETROGAL, S.A. — 20260231000142 | 14/02/2026 | 02/05/2026 | 158 dias | 420.53 € | |
| J.M.M. GONÇALVES, LDA. — 20260131000075 | 15/02/2026 | 21/07/2026 | 157 dias | 86.10 € | |
| J.M.M. GONÇALVES, LDA. — 20260131000114 | 15/02/2026 | 21/07/2026 | 157 dias | 325.45 € | |
| QUITERMA - INDUSTRIA QUIMICA SA — 20260131000073 | 15/02/2026 | 21/08/2026 | 157 dias | 2,287.80 € | |
| 15 MAIO-EMP.ARTES GRAFICAS, LDA — 20260131000147 | 18/02/2026 | 15/04/2026 | 154 dias | 92.25 € | |
| ETIFAST - INDUSTRIA DE ETIQUETAS LDA. — 20260131000146 | 18/02/2026 | 18/06/2026 | 154 dias | 324.13 € | |
| NADIA BARBOSA UNIPESSOAL LDA — 20260131000132 | 19/02/2026 | 20/03/2026 | 153 dias | 20.17 € | |
| NADIA BARBOSA UNIPESSOAL LDA — 20260131000128 | 19/02/2026 | 20/03/2026 | 153 dias | 31.43 € | |
| Bainhalternativa - Têxteis Lar, Unip.Lda — 20260131000197 | 19/02/2026 | 19/02/2026 | 153 dias | 169.24 € | |
| NADIA BARBOSA UNIPESSOAL LDA — 20260131000112 | 19/02/2026 | 20/03/2026 | 153 dias | 377.33 € | |
| NADIA BARBOSA UNIPESSOAL LDA — 20260131000113 | 19/02/2026 | 20/03/2026 | 153 dias | 779.33 € | |
| NADIA BARBOSA UNIPESSOAL LDA — 20260131000130 | 19/02/2026 | 20/03/2026 | 153 dias | 1,809.64 € | |
| NADIA BARBOSA UNIPESSOAL LDA — 20260131000131 | 19/02/2026 | 20/03/2026 | 153 dias | 2,094.44 € | |
| A.RAMALHÃO CONSULTORIA GESTÃO SERV.,Lda — 20260131000144 | 20/02/2026 | 23/05/2026 | 152 dias | 2,642.16 € | |
| NADIA BARBOSA UNIPESSOAL LDA — 20260131000161 | 22/02/2026 | 23/03/2026 | 150 dias | 15.13 € | |
| J.M.M. GONÇALVES, LDA. — 20260131000153 | 22/02/2026 | 28/07/2026 | 150 dias | 162.31 € | |
| J.M.M. GONÇALVES, LDA. — 20260131000137 | 22/02/2026 | 28/07/2026 | 150 dias | 167.72 € | |
| NADIA BARBOSA UNIPESSOAL LDA — 20260131000160 | 22/02/2026 | 23/03/2026 | 150 dias | 1,162.35 € | |
| NADIA BARBOSA UNIPESSOAL LDA — 20260131000139 | 22/02/2026 | 23/03/2026 | 150 dias | 1,644.02 € | |
| NADIA BARBOSA UNIPESSOAL LDA — 20260131000163 | 22/02/2026 | 23/03/2026 | 150 dias | 1,900.35 € |
Mostrados os 30 mais atrasados de 266 documentos por agendar.
Segurança Social ainda por calendarizar
Valores confirmados, mas sem uma data ou plano de pagamentos. Não entram no saldo previsto até serem agendados, evitando assumir o pagamento integral numa data irrealista.
| Responsabilidade | Processo | Valor | Agendar |
|---|---|---|---|
| Contribuições em atraso | — | 105,545.51 € | |
| Processo em execução fiscal sem plano | 1302202600104981 | 157,719.62 € | |
| Processo em execução fiscal sem plano | 1302202600179493 | 159,976.63 € |
Total por calendarizar: 423,241.76 €
Horizontes de previsão — cenário «Base»
30 dias
-237,569.90 €
21/08/2026 · mínimo -486,262.97 €
Falta máxima: 486,262.97 €60 dias
-319,226.34 €
20/09/2026 · mínimo -638,166.78 €
Falta máxima: 638,166.78 €90 dias
-366,902.48 €
20/10/2026 · mínimo -712,006.40 €
Falta máxima: 712,006.40 €180 dias
-185,780.04 €
18/01/2027 · mínimo -765,236.08 €
Falta máxima: 765,236.08 €365 dias
-803,691.18 €
22/07/2027 · mínimo -1,166,279.54 €
Falta máxima: 1,166,279.54 €Duas leituras do mesmo futuro — inercial vs cumprimento integral
O cenário inercial assume que a empresa continua a pagar ao ritmo histórico (as médias absorvem atrasos); o de cumprimento integral agenda todas as obrigações conhecidas nas datas devidas. A diferença entre os dois é, na prática, o valor que continua a ser adiado a fornecedores e Estado.
| Mês | Saldo — inercial | Saldo — cumprimento integral | Adiamento implícito |
|---|---|---|---|
| Jul 2026 | -79,259.02 € | -397,635.67 € | +318,376.64 € |
| Ago 2026 | -174,837.22 € | -453,917.00 € | +279,079.77 € |
| Set 2026 | -233,864.28 € | -500,067.40 € | +266,203.12 € |
| Out 2026 | -263,131.63 € | -548,832.20 € | +285,700.57 € |
| Nov 2026 | -231,142.78 € | -533,843.06 € | +302,700.27 € |
| Dez 2026 | -28,419.78 € | -362,814.73 € | +334,394.94 € |
| Jan 2027 | -64,214.13 € | -424,177.25 € | +359,963.11 € |
| Fev 2027 | -174,316.02 € | -559,866.23 € | +385,550.20 € |
| Mar 2027 | -196,496.56 € | -621,519.21 € | +425,022.65 € |
| Abr 2027 | -314,529.58 € | -765,108.44 € | +450,578.85 € |
| Mai 2027 | -451,028.31 € | -927,274.27 € | +476,245.95 € |
| Jun 2027 | -383,184.64 € | -898,903.05 € | +515,718.40 € |
Se o «adiamento implícito» cresce mês após mês, a tesouraria só se aguenta à custa de empurrar pagamentos. Usa a política de vencidos (página de fornecedores) para transformar adiamentos em decisões explícitas.
Projeção mensal por natureza
| Mês | Recebimentos | Fornecedores/outros | Salários | Estado | Financiamentos | Extra manual | Variação | Saldo |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Jul 2026 | 395,409.17 € média × sazonalidade 2025 (0.90) | 179,104.19 € média 3 meses | 143,755.41 € média 3 meses | 77,866.97 € compromissos | 46,095.73 € média 3 meses | 0.00 € | -51,413.13 € | -79,259.02 € |
| Ago 2026 | 359,763.59 € média × sazonalidade 2025 (0.82) | 179,104.19 € média 3 meses | 143,755.41 € média 3 meses | 86,386.46 € compromissos | 46,095.73 € média 3 meses | 0.00 € | -95,578.20 € | -174,837.22 € |
| Set 2026 | 396,328.45 € média × sazonalidade 2025 (0.90) | 179,104.19 € média 3 meses | 143,755.41 € média 3 meses | 86,400.17 € compromissos | 46,095.73 € média 3 meses | 0.00 € | -59,027.05 € | -233,864.28 € |
| Out 2026 | 426,113.58 € média × sazonalidade 2025 (0.97) | 179,104.19 € média 3 meses | 143,755.41 € média 3 meses | 86,425.60 € compromissos | 46,095.73 € média 3 meses | 0.00 € | -29,267.35 € | -263,131.63 € |
| Nov 2026 | 487,395.22 € média × sazonalidade 2025 (1.11) | 179,104.19 € média 3 meses | 143,755.41 € média 3 meses | 86,451.04 € compromissos | 46,095.73 € média 3 meses | 0.00 € | +31,988.85 € | -231,142.78 € |
| Dez 2026 | 658,154.81 € média × sazonalidade 2025 (1.50) | 179,104.19 € média 3 meses | 143,755.41 € média 3 meses | 86,476.48 € compromissos | 46,095.73 € média 3 meses | 0.00 € | +202,723.00 € | -28,419.78 € |
| Jan 2027 | 419,662.90 € média × sazonalidade 2025 (0.96) | 179,104.19 € média 3 meses | 143,755.41 € média 3 meses | 86,501.92 € compromissos | 46,095.73 € média 3 meses | 0.00 € | -35,794.35 € | -64,214.13 € |
| Fev 2027 | 345,380.80 € média × sazonalidade 2025 (0.79) | 179,104.19 € média 3 meses | 143,755.41 € média 3 meses | 86,527.36 € compromissos | 46,095.73 € média 3 meses | 0.00 € | -110,101.89 € | -174,316.02 € |
| Mar 2027 | 433,327.59 € média × sazonalidade 2025 (0.99) | 179,104.19 € média 3 meses | 143,755.41 € média 3 meses | 86,552.79 € compromissos | 46,095.73 € média 3 meses | 0.00 € | -22,180.54 € | -196,496.56 € |
| Abr 2027 | 337,500.54 € média × sazonalidade 2025 (0.77) | 179,104.19 € média 3 meses | 143,755.41 € média 3 meses | 86,578.23 € compromissos | 46,095.73 € média 3 meses | 0.00 € | -118,033.02 € | -314,529.58 € |
| Mai 2027 | 319,060.27 € média × sazonalidade 2025 (0.73) | 179,104.19 € média 3 meses | 143,755.41 € média 3 meses | 86,603.67 € compromissos | 46,095.73 € média 3 meses | 0.00 € | -136,498.73 € | -451,028.31 € |
| Jun 2027 | 523,428.11 € média × sazonalidade 2025 (1.19) | 179,104.19 € média 3 meses | 143,755.41 € média 3 meses | 86,629.11 € compromissos | 46,095.73 € média 3 meses | 0.00 € | +67,843.67 € | -383,184.64 € |
Adicionar previsão mensal manual
Previsões registadas
Sem previsões manuais.