Análise financeira

Mapas detalhados calculados a partir do SAF-T do exercício 2026.

Volume de negócios

3,412,312.72 €

EBITDA

-386,953.99 €

Resultado operacional

-386,953.99 €

Resultado líquido

-403,182.94 €

Caixa e bancos

-27,845.89 €

Dívida financeira líquida

803,055.55 €

Rentabilidade operacional

O EBITDA é -386,953.99 €, equivalente a -11.3% do volume de negócios. A atividade ainda não cobre os gastos operacionais antes de depreciações e financiamento.

Resultado do período

O resultado calculado é -403,182.94 € (-11.8% do volume de negócios).

Tesouraria de curto prazo

A liquidez geral é 0.29x e o fundo de maneio é -10,178,828.90 €.

Estrutura financeira

A autonomia financeira é 35.5%; a dívida financeira líquida é 803,055.55 €.

Maior conta de gasto

63201 — Base: 788,106.56 €.

Ponto de controlo

Não existem movimentos de depreciação/amortização na classe 64 no período importado. Confirmar se a rotina mensal ainda não foi processada.

Comparação com o setor

Introduz aqui os valores oficiais dos Quadros do Setor do Banco de Portugal (BPstat) para o CAE 13920: em bpstat.bportugal.pt → Quadros do Setor, escolhe o CAE e o escalão de dimensão e copia a mediana de cada indicador. O programa não inventa valores de referência — compara apenas com o que introduzires.

CAE da empresa Fonte dos valores

Indicador da empresa	Valor	Referência setorial (mediana)	Posição
Liquidez geral Ativo corrente / Passivo corrente	0.29 x	x	—
Liquidez reduzida (Ativo corrente − Inventários) / Passivo corrente	0.08 x	x	—
Liquidez imediata Caixa e bancos / Passivo corrente	-0.00 x	x	—
Fundo de maneio Ativo corrente − Passivo corrente	-10,178,828.90 €	€	—
Autonomia financeira Capital próprio / Ativo	35.49 %	%	≥ setor +0.49 %
Solvabilidade Capital próprio / Passivo	55.02 %	%	—
Endividamento Passivo / Ativo	64.51 %	%	—
Dívida financeira líquida Financiamentos − Caixa	803,055.55 €	€	—
Margem EBITDA EBITDA / Volume de negócios	-11.34 %	%	—
Margem operacional EBIT / Volume de negócios	-11.34 %	%	—
Margem líquida Resultado líquido / Volume de negócios	-11.82 %	%	—
ROA Resultado líquido / Ativo	-1.76 %	%	—
ROE Resultado líquido / Capital próprio	-4.96 %	%	—
Rotação do ativo Volume de negócios / Ativo	0.15 x	x	—
Prazo médio de recebimento Clientes / Volume de negócios × 365	43.87 dias	dias	—
Prazo médio de pagamento Fornecedores / (CMVMC + FSE) × 365	1,307.92 dias	dias	—
Cobertura de encargos financeiros EBIT / Gastos financeiros	-23.84 x	x	—

Fonte registada: BdP QS CAE 139 2024 · atualizado a 2026-07-16 19:49:25.304434+00:00